元年研究院近日对500家企业就RPA应用现状、推广过程、团队建设、注意方向等15个话题进行了专题调研，涉及科技、制造业、银行、金融、地产等多个行业。从企业反馈来看，持续改进和自动化仍然是企业战略议程的重中之重:20%的受访企业已经踏上了RPA之旅，他们正在实施或者正在做RPA相关项目；在所有企业里面有63%的受访者计划在未来一年内启动RPA的相关项目或增加相关投入。

我们将整个数据和2019年的Gartner的调查报告做个对比，2019年Gartner的数据表明北美超过50%企业已经部署RPA的解决方案，中国企业对RPA的应用从行业、应用部门、场景都与远低于国外；北美有72%的企业在2020年增加了RPA的投入，60%参与调研的中国企业计划在2021年开始引入RPA应用，预计会在3-5年后实现RPA应用的普及。

我们能看出，RPA越来越成为企业级的机会:对于64%的RPA之旅的受访者来说，这是一项战略性或企业范围的计划。这一数字大幅增长。就在12个月前，只有15%的受访者报告称，RPA是更广泛的企业计划的一部分。许多从特定功能的RPA计划开始的组织已经发展或整合了这些计划，以利用整个业务中更广泛的机会。

据艾瑞咨询数据，2019年RPA市场规模为10.2亿元，较上年增长96.6%。2020年受制于疫情和宏观环境的影响，增速有所下滑为79.1%，但是RPA软件和服务市场现处于蓝海阶段，仍有较大增长空间。当前80%的银行、90%的证券公司、70%的保险公司及越来越多的医疗、制造、零售、物流行业开始接触并使用RPA。提升效率、释放人力资源、降低差错、增强合规、跨系统集成，RPA机器人流程自动化的优势逐渐得到共识，未来3年中国市场增速仍将维持在70%以上。

未来，随着RPA的不断应用，市场会对RPA提出更高的需求，RPA未来发展会呈现几大大趋势：

1.AI＋RPA=IPA（Intelligent Process Automation），使RPA未来能具有学习、认知、智能工作流等特征，让工作流程更加自动化，提升企业的智能效率。

2.RPA产品的极致低代码化（Low-Coding到Non-Coding）

3.RPA应用场景的融合生态：共享+RPA的应用、多产品机器人的协同等。

元年RPA业务流程管理监控平台本身具有AI的基因，将整合元年的现有AI组件提供给客户便捷实用。在共享协调方面，我们也已经开展和元年的共享平台打通的方式，逐步把RPA业务流程管理监控平台加RPA的应用场景融到元年财务共享的解决方案中。机器人真正作为数字化的共享团队成员去解决共享过程中的工作，通过元年智能共享平台的方案，RPA作为应用组件之一，提供一站式服务。

下面是我们在2个不同行业的客户案例介绍：

保险行业

客户简介和项目背景

Z集团是目前内地最大再保险公司，在国内再保险市场占有近80%的份额。该公司的业务渊源可以追溯到1949年成立的中国人民保险公司的再保险业务，至今已有50多年从事保险和再保险业务的经验，与我国境内所有保险公司、保险经纪公司以及境外100余家保险、再保险公司均建立了长期的良好合作关系，业务拓展与合作渠道十分广泛。

随着Z集团业务的快速发展，资金收付结算量增加，资金支付压力增大，多种结算需求不断出现，对现有费控系统的人工网银报盘方式在支付准确性及高效性上提出了更高要求。Z集团为准确高效地做好收付结算，将RPA机器人流程自动化技术融入到费控系统人工网银报盘支付流程中，提高了支付准确性及业务及时性。

业务痛点

1）每天财务部的会计、出纳需对全公司的费用报销、资金、资产进行处理，且大多属于重复性操作，耗时长，低价值的操作，随着业务量增加，亟需提高业务处理的时效性、准确性。

2）重复性业务占据大量财务时间，以致财务人员无法更专注于高价值工作。

3）财务月需要处理公司报销业务多达上千条，重复性工作量占据整月30%以上。报销完成还需人工将付款成功凭证逐一通知报销方，每当月末年底，如何保证报销准确的前提下快速完成报销工作是一大难题。

解决方案

财务场景之费用报销

元年RPA团队通过需求梳理，采用RPA机器人代替了原来人工多个步骤的操作，将原来人工操作的流程转为自动化流程，并且实现了每天定时对员工报销、供应商的费用进行核实，核实通过后进行报回盘处理，实现对费用报销的自动化处理，实现针对转账失败的数据及时通知、处理。

财务场景之资金资产管理

资金管理中的资产入库、对账、纳税申报、回单勾稽及保证系统流水数据的完整性是每个财务都要面对的量大又繁琐工作，采用RPA机器人可实现1、月结对账自动化处理；2、印花税自动申报；3银行流水、余额自动下载；4、银行回单自动下载，回单与系统凭证匹配的流程；5、资产的自动录入及汇率维护。

理赔场景之理赔资料下载自动化

每天理赔部门收到各地的理赔申请邮件，需要对理赔申请进行分类，业务量大，通过上线RPA机器人，实时跟踪理赔邮箱，及时下载相关的理赔文件并进行相应处理。

实施RPA后价值

全集团9大业务流程涉及4个公司主体仅采用了一个RPA机器人，即可替代9个财务人员中大量的低价值操作，使其更专注于高价值业务。使用RPA后共节省9工时，整体处理时间缩短80%以上，实现跨公司多职能业务标准化，员工从机械的工作解脱，提高员工满意度。

客户声音：自从上线RPA机器人以后，业务工作提高了实时性，大大减少了我们人手频繁对系统的操作，提高效率。RPA机器人对该工作的适用性高，再也不用对上千条数据做枯燥的复制粘贴，可以有更多时间去做其他工作。

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能源行业

客户简介和项目背景

X集团创业起步于1989年，迄今形成了贯通下游分销、中游贸易储运、上游生产的清洁能源产业链和涵盖健康、文化、旅游、置业的生命健康产品链。面向数字时代，X集团积极推动数字化转型，着力打造互联网平台，构建清洁能源生态圈、生命健康生态圈。

截止至2020年，X集团业务分布在中国27个省（市、自治区）的200多个城市，员工超过4万人，旗下拥有4家上市公司。

痛点

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1）X集团财务共享中心从2019年开始实施机器人流程自动化RPA(Robotic Process Automation)技术，让机器人处理标准且重复的业务，把员工从这些繁琐的重复工作中解放出来，优化公司的基础流程作业，减少成本，提高工作效率，降低操作失误。

2）2019年中下旬，X集团由下至上梳理各个财务板块业务流程，涉及营业厅加气站业务、接驳业务、供应链库存业务、税务票据处理业务及财务相关报表，共梳理41个流程，发现存在以下业务痛点：65%业务属于重复性操作，20%业务响应不及时，15%涉及多重审核。拟使用RPA的自动化帮助企业财务部门来处理重复性的操作和审核等工作，从流程优化出发以点到面的实现机器人自动化。

解决方案

通过RPA识别并实现41个自动化流程，包括营业厅加气站日报、票据自动核对、月底清账自动化、电子汇票的自动收付和盘点、银行回单自动获取归档、工程结算、员工激励核对、库存信息导出、退转料等业务。

营业厅加气站业务

营业厅和加气站在当天结束营业后，会结算出当天的收款报表，报表后面附上当天的缴款单，上传至影像系统由共享中心同事记账。

由RPA实现POS小票单据扫描识别，RPA导出银联的信息（T+1)并进行当日的小票明细和T+1导出的明细对比，将反馈对比结果给响应团队。

月底清账自动化

地方财务在月底结账前的2-3日从财资系统和SAP，通过一定业务逻辑来进行数据比对，判断是否能对当前账户操作清账。

通过机器人自动实现数据比对的工作，将无法比对上的数据发送给业务人员跟进。如果数据比对无误，则自动生成清账凭证，SAP出具银行余额调节表。

银行回单自动化

围绕银行回单这个信息有多个流程，第一，企业本地出纳会不定时收到各个部门的需求，需要提供指定的银行回单信息，本地出纳需要登录网银，下载需要的回单，及时提供给需要的人。第二，每月末需要将手续费/年费等信息记账；第三，未及时认领的款项需要提醒销售认领。

通过RPA自动下载银行回单，并分类存档提供查询，减少人为机械操作，存在特殊的收付款情况由RPA来自动检索和触发提醒或记账，避免记账遗留并能保持准确。

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实施RPA后价值

全集团采用约10个机器人，跨机构跨部门使用涉及40多个流程，7*24全天候时效保障

大幅度节省人力，共享节省约10-20人，企业各部门节省约10-20人，业务平均处理时间减少80%以上

业务操作准确率100%，零操作风险

与现有中台结合，进行机器人资源调度，提供可视化工作流

本文作者：元年研究院 杨菲菲